Блокировка подозрительных платежей: банки остаются не у дел

Важный прецедент для клиентов банков: Верховный суд России подтвердил законность блокировки онлайн-платежей, когда речь идет о борьбе с отмыванием доходов.

По данным издания Коммерсантъ, суд указал, что при обсуждении вопросов о компенсации убытков из-за заблокированных операций необходимо учитывать возможность клиента лично обратиться в отделение банка для оформления платежа на бумаге. Если такая возможность имелась, то, по мнению суда, права клиента не были нарушены. Также было подчеркнуто, что наличие срочности платежа или отсутствие ближайшего офиса банка не служит оправданием для нарушений.

К примеру, компания ООО Х-Дзор осуществила перевод в размере 13,7 миллиона рублей по договору поставки товаров. Однако Альфа-Банк посчитал операцию подозрительной и запросил дополнительные документы, после чего ограничил доступ к дистанционному обслуживанию счета и заметно снизил лимиты на переводы, следуя нормам антиотмывочного законодательства.

Из-за блокировки компания оказалась в затруднительном положении: для выполнения обязательств по договору ей пришлось занять нужную сумму у индивидуального предпринимателя, но вернуть заем в срок она не смогла из-заRestricting его доступа к своему счету. В результате кредитор подал в суд на компанию с требованием о взыскании долга и неустойки, тогда как Х-Дзор подала иск к банку на возмещение убытков.

Суды первой инстанции частично удовлетворили требования компании, сославшись на то, что банк не смог обосновать подозрительность операции. Однако после того как Альфа-Банк обратился в Верховный суд, последняя инстанция встала на сторону кредитной организации.

Юридические эксперты выражают опасения, что данное решение может означать увеличение количества блокировок онлайн-платежей, что вновь ставит клиентов перед угрозой финансовых потерь.