Юрист предупреждает о рисках блокировки переводов из-за определенных слов

При осуществлении денежных переводов пользователям стоит обратить внимание на текстовые комментарии, так как неправильные формулировки могут привести к блокировке операции банком. На эту тему 29 января высказался Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области.

По словам Хаминского, в перечень слов, которые могут вызвать подозрения у банка, попадают фразы вроде оплата услуг, заказ, аренда и подобные. Эти формулировки могут быть интерпретированы как указание на коммерческие сделки, что недопустимо для операций, проводимых физическими лицами.

Анализируя характер переводов, банки обязаны следовать законам, направленным на борьбу с отмыванием денег. Хаминский отметил, что почти 22% всех онлайн-транзакций подлежат дополнительной проверке, что связано с требованиями законодательства.

Причины блокировок со стороны банков

Дмитрий Пашин, адвокат из межтерриториальной коллегии адвокатов Клишин и партнеры, 27 января также отметил, что финансовые учреждения иногда блокируют переводы, если они выглядят необычно для отправителя. Банки анализируют не только сумму и время перевода, но и устройство, с которого была выполнена операция.

Рекомендации для пользователей

• Избегать использования терминов, которые могут быть расценены как коммерческие.
• Внимательно выбирать комментарии к переводам, чтобы не рисковать блокировкой.

В условиях актуальных законодательных реалий, внимание к деталям становится особенно важным для обеспечения безопасности финансовых операций.