С 1 января 2026 года Центральный банк России существенно расширяет перечень действий, которые могут быть признаны мошенническими при осуществлении банковских переводов. Обновления касаются как обычных граждан, так и финансовых организаций, которые теперь обязаны внимательно следить за подозрительными транзакциями, пишет канал "Время Новостей".
Подозрительные переводы: что нового?
В целях защиты средств клиентов и упрощения процесса выявления мошенничества, Центральный банк РФ планирует увеличить количество признаков мошеннических операций с шести до двенадцати. Это значит, что банковские учреждения смогут более тщательно анализировать все совершенные операции.
Основные критерии выявления мошенничества
- Транзакция партии на сумму, не соответствующую привычной активности клиента;
- Использование устройства, ранее зарегистрированного как проблемное или задействованного в мошеннических действиях;
- Получатель средств имеет какие-либо связи с мошенничеством по данным базы ЦБ.
К основным изменениям относятся не только новые параметры мониторинга, но и расширенные признаки мошеннических действий. Среди них можно выделить:
- Задержка обмена данными между картой и банкоматом при бесконтактной оплате, превышающая стандартные нормы;
- Изменение номера телефона, связанного с аккаунтом, или наличие подозрительного программного обеспечения на устройстве клиента.
Порядок действий банков при подозрительных переводах
Если банк выявит хотя бы одну из признаков мошенничества, он должен в первую очередь приостановить операцию на 48 часов. Важно отметить, что клиент будет проинформирован о блокировке, и ему предоставят возможность подтвердить свои намерения. Если подтверждение не поступит, операция будет отменена, а средства остаются на счету отправителя.
Финансовые эксперты отмечают, что такие нововведения могут сильно повлиять на обыденные переводы - особенно когда дело касается крупных сумм или новых получателей. "Скорее всего, многие граждане столкнутся с временными блокировками при подозрительных переводах, что поможет предотвратить возможные мошеннические схемы" - подчеркивают специалисты.
