Многие люди даже не догадываются, что стали частью так называемых дропперских схем. Кто же они и какие опасности за этим скрываются?
Что такое дропперы?
Дропперы – это лица, которые выступают в роли посредников при выводе и обналичивании средств, полученных преступным путем. Как правило, мошенники ищут способы скрыть свои следы, и именно для этого им нужны банковские аккаунты, оформленные на других людей. Эти действия помогают значительно снизить вероятность обнаружения при проведении незаконных операций.
Участие и риски
Согласно прискорбным данным Центробанка, около 10 миллионов клиентов российских банков за последний год переводили деньги на счета, использующиеся дропперами. При этом более 700 тысяч человек уже стали unwitting participants в преступных схемах. Жертвы в большинстве случаев даже не подозревают, какую роль они играют в этом процессе.
Причиной этого является то, что мошенники могут просто завладеть паспортными данными жертвы, чтобы оформить на её имя SIM-карту или банковскую карточку. Еще один способ – получение доступа к личному кабинету жертвы в онлайн-банке или к электронному кошельку, что позволяет управлять денежными транзакциями с чужого счета.
Как избежать проблем с законом?
Если вас признают дроппером, вас могут ожидать серьезные юридические последствия. По статье 174 УК РФ (отмывание средств) дропперам грозит до семи лет тюремного заключения и штрафы до одного миллиона рублей. К этому добавляется возможность взыскания всех средств, поступивших на счёт от обманутых пользователей, по причине неосновательного обогащения.
Чтобы предотвратить попадание в подобные ситуации, следует соблюдать следующие правила:
- Не передавайте свои банковские данные или SIM-карты незнакомым лицам, даже за вознаграждение.
- Регулярно мониторьте информацию о своих банковских счетах и зарегистрированных на вас SIM-картах. Это можно легко сделать через портал «Госуслуги».
- Если обнаружите подозрительные счета или SIM-карты, немедленно подавайте заявление о их закрытии.
