С недавних пор российские банки начали блокировать счета своих клиентов за переводы средств самому себе из разных банковских учреждений. По словам юриста Александра Хаминского, руководителя Центра правопорядка в Москве, это стало следствием ужесточения контроля за финансовыми потоками и внедрения автоматизированных систем мониторинга.
Почему это происходит?
Система может заподозрить что-то неладное, если клиент делит крупную сумму на множество мелких платежей или же после значительного накопления средств сразу выводит их всю сумму. Банк обязан предотвращать отмывание денежных средств, и такие странные операции могут привлечь внимание алгоритмов. На сегодняшнем этапе банки стихию отбирание и анализ необычного поведения клиентов на деньги играют решающую роль.
Осторожно, мошенники!
Кроме того, сотрудники МВД недавно озвучили предупреждение о том, что мошенники активно используют поддельные объявления с QR-кодами, ведущими на фишинговые сайты. Жертвы таких схем, как правило, должны подтвердить свой номер телефона на этих сайтах, что в итоге открывает доступ злоумышленникам к их аккаунтам.
Новые методы обмана
Не остаются в стороне и злоумышленники, которые распространяют вирусы через мессенджеры, маскируя их под архивы с видео. Такие программы обеспечивают удаленный доступ к онлайн-банку жертвы. Часто для таких рассылок используются взломанные аккаунты знакомых жертв, что делает метод еще более коварным.
В итоге, клиенты банков должны быть предельно осторожными и внимательными. Следует помнить, что любой нетипичный перевод или получение средств может обернуться последствиями, если система заподозрит риски.
