При осуществлении денежных переводов пользователям стоит обратить внимание на текстовые комментарии, так как неправильные формулировки могут привести к блокировке операции банком. На эту тему 29 января высказался Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области.
По словам Хаминского, в перечень слов, которые могут вызвать подозрения у банка, попадают фразы вроде «оплата услуг», «заказ», «аренда» и подобные. Эти формулировки могут быть интерпретированы как указание на коммерческие сделки, что недопустимо для операций, проводимых физическими лицами.
Анализируя характер переводов, банки обязаны следовать законам, направленным на борьбу с отмыванием денег. Хаминский отметил, что почти 22% всех онлайн-транзакций подлежат дополнительной проверке, что связано с требованиями законодательства.
Причины блокировок со стороны банков
Дмитрий Пашин, адвокат из межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры», 27 января также отметил, что финансовые учреждения иногда блокируют переводы, если они выглядят необычно для отправителя. Банки анализируют не только сумму и время перевода, но и устройство, с которого была выполнена операция.
Рекомендации для пользователей
- Избегать использования терминов, которые могут быть расценены как коммерческие.
- Внимательно выбирать комментарии к переводам, чтобы не рисковать блокировкой.
В условиях актуальных законодательных реалий, внимание к деталям становится особенно важным для обеспечения безопасности финансовых операций.
